近年来，随着虚拟货币的全球热潮，“狗狗币”等基于“网红效应”的加密资产一度成为市场焦点，在资本的狂热与技术的光环之下，不法分子却利用公众对新兴事物的认知盲区与投机心理，编织出一个个“财富神话”，近期上海警方侦破的“狗狗币”系列诈骗案，再次揭开虚拟货币诈骗的冰山一角,为无数投资者敲响了警钟。
“高回报”陷阱：从“暴富神话”到血本无归
2022年起，上海多名市民报案称，其被一个自称“狗狗币国际投资集团”的团伙以“高额回报”“稳赚不赔”为诱饵，骗取巨额资金，该团伙通过社交媒体、短视频平台等渠道，发布虚假的“狗狗币投资内幕”“项目即将暴涨”等信息，吸引受害者加入所谓“内部投资群”。
据警方调查，该团伙精心设计了“三步诈骗法”：通过伪造的“官方合作证明”“虚拟货币钱包截图”等材料，建立“专业可信”的人设；以“限量认购”“内部配额”等名义制造紧迫感，诱导受害者向指定账户转账，承诺“短期收益翻倍”；在受害者投入资金后，以“系统维护”“市场波动”等借口拖延提现，直至失联。
截至案发，该团伙涉案金额高达1.2亿元，受害者遍布全国，其中不乏挪用积蓄的退休老人、渴望“副业增收”的年轻人，上海某科技公司职员小林回忆，自己被“导师”忽悠投入50万元积蓄，最终血本无归：“他们说跟着‘大户’操作，稳赚不赔，没想到是精心设计的骗局。”
诈骗手法解码：虚拟货币沦为“洗白工具”
警方侦查发现，该诈骗案的核心在于利用“狗狗币”等虚拟货币的匿名性、跨境性特点，实现资金快速转移与洗白，具体手法包括：
- 虚假项目包装：伪造“狗狗币中国区总代理”“区块链官方合作伙伴”等身份，搭建虚假的投资平台，实时篡改虚拟货币价格数据，制造“盈利假象”。
- 社交工程诈骗：通过“一对一指导”“群内托儿晒单”等方式，强化受害者信任，甚至安排“受害者”现身说法，降低警惕性。
- 资金闭环切割：要求受害者通过USDT（泰达币）等虚拟货币转账，再通过地下钱庄、境外赌博平台等渠道洗白资金，最终难以追踪。
“虚拟货币的匿名性让诈骗分子有机可乘，但并非无法监管。”上海经侦总队民警表示，该案正是通过区块链溯源、资金流向分析等技术手段，最终锁定藏匿境外的犯罪团伙,12名主要嫌疑人全部落网。
全民反诈：虚拟货币投资需“擦亮双眼”
“狗狗币”诈骗案并非孤例，近年来，以“虚拟货币”“区块链”“元宇宙”为幌子的诈骗案件频发，呈现出“技术包装+情感操控”的复合型特征，对此，监管部门与法律界人士提醒公众：
警惕“高收益”承诺，拒绝“一夜暴富”幻想
任何宣称“保本高息”“零风险高回报”的投资项目均涉嫌诈骗，虚拟货币价格波动极大，投资需具备专业知识与风险承受能力，切勿轻信“内部消息”“专家指导”。
核实平台资质，远离“地下交易”
根据我国相关规定，虚拟货币相关业务活动（如交易所、衍生品交易）属于非法金融活动，公众应通过正规金融机构进行投资，切勿向陌生账户或未经监管的平台转账。
保护个人信息，警惕“社交诈骗”
不随意添加陌生投资群，不泄露银行卡、验证码等敏感信息，对“熟人推荐”的投资项目需多方核实，谨防被“杀熟”诈骗。
强化法律意识，及时报案止损